SBI Long Term Equity Fund: "SBI లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్" భారతదేశంలోని మొదటితరం ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్‌లలో (ELSS) ఒకటి. గతంలో దీనిని "SBI మాగ్నమ్ టాక్స్‌గెయిన్ స్కీమ్" (SBI Magnum Taxgain Scheme) అని పిలిచేవాళ్లు. ఈ 32 ఏళ్ల పన్ను ఆదా ఫండ్‌కు 3 సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ వ్యవధి ఉంది & పెట్టుబడిదారులకు పన్ను ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది. ఈ పథకంలో, పెట్టుబడిదారులు "సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్" (SIP) ద్వారా నెలకు రూ. 1000 పెట్టుబడితో దాదాపు రూ. 1.50 కోట్లను కూడబెట్టుకోవచ్చు. 

Continues below advertisement

1993లో ప్రారంభమైన పథకంమార్చి 31, 1993న ప్రారంభమైన ఈ ఫండ్, ప్రారంభంలో IDCW ఆప్షన్ (డివిడెండ్ ఆప్షన్) అందించింది. గ్రోత్ ఆప్షన్‌తో మే 7, 2007న లాంచ్‌ అయింది. ఈ పథకంలో రాబడిని 'నిఫ్టీ ఇండియా కన్సంప్షన్ టోటల్ రిటర్న్ ఇండెక్స్' (TRI) రాబడితో పోలుస్తారు.

ఈక్విటీల్లో 90 శాతం కేటాయింపులుSBI లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్‌లోకి వచ్చిన పెట్టుబడిదార్ల డబ్బులో 90 శాతం పైగా మొత్తాన్ని ఈక్విటీ & ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాలకు కేటాయిస్తారు. ముఖ్యంగా... ఆర్థిక, సాంకేతికత, ఇంధనం, ఆరోగ్య సంరక్షణ & మైనింగ్ కంపెనీల్లో షేర్లు కొంటారు. మనీ మార్కెట్ సాధనాలలో 10 శాతం వరకు కేటాయింపు ఉంటుంది. 

Continues below advertisement

టాప్-5 హోల్డింగ్స్‌ఈ ఫండ్‌ టాప్-5 హోల్డింగ్స్‌లో HDFC బ్యాంక్ లిమిటెడ్, రిలయన్స్ ఇండస్ట్రీస్ లిమిటెడ్, ICICI బ్యాంక్ లిమిటెడ్, భారతి ఎయిర్‌టెల్ లిమిటెడ్, హెక్సావేర్ టెక్నాలజీస్ లిమిటెడ్ ఉన్నాయి. 

గత 12 నెలల్లో బ్రహ్మాండమైన రాబడిSBI లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్, స్థిరమైన ఈక్విటీ పెట్టుబడుల ద్వారా మార్కెట్‌లోని అవకాశాలను సద్వినియోగం చేసుకుంటుంది. తద్వారా, చిన్న మొత్తాల్లోని నెలవారీ పెట్టుబడులను పెద్ద నిధిగా మారుస్తుంది. గత ఒక సంవత్సర కాలంలో, ఈ ఫండ్ 7.79 శాతం రాబడిని అందించింది. ప్రారంభం నుంచి చూస్తే సగటున 16.43 శాతం వార్షిక రాబడిని తీసుకొచ్చింది. తద్వారా ప్రతి 3 సంవత్సరాలకు పెట్టుబడిదారుల డబ్బు రెట్టింపు పైగా పెరుగుతుంది. ఈ విధంగా, ఈ పథకంలో, ప్రతి నెలా రూ. 1000 SIP తో మీరు 32 సంవత్సరాల కాలంలో రూ. 1.4 కోట్ల వరకు నిధిని సృష్టించవచ్చు.

3 సంవత్సరాల లాక్‌-ఇన్‌ వ్యవధి వరకు హోల్డ్ చేస్తే...

ప్రారంభ పెట్టుబడి: రూ. 1 లక్షనెలవారీ SIP మొత్తం - రూ. 10,000 (అనుకుందాం)పెట్టుబడి వ్యవధి - 3 సంవత్సరాలు3 సంవత్సరాలలో మొత్తం పెట్టుబడి - రూ. 4,60,00020.93% వార్షిక (అంచనా) రాబడి రేటుతో రూ. 6,65,578

ఏప్రిల్ 3, 2025 నాటికి SBI లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ - గ్రోత్ NAV రూ. 437.78 కాగా, వ్యయ నిష్పత్తి 0.95%. ఈ ఫండ్‌ "నిర్వహణలోని ఆస్తులు" (AUM) మార్చి 31, 2025 నాటికి రూ. 27,730.33 కోట్లకు పెరిగాయి. సెప్టెంబర్ 2016 నుండి దినేష్ బాలచంద్రన్ ఫండ్ మేనేజర్‌గా ఉన్నారు. 

Disclaimer: ఈ వార్త కేవలం సమాచారం కోసం మాత్రమే. "abp దేశం" ఎవరికీ, ఎప్పుడూ పెట్టుబడి సలహాలు ఇవ్వదు. పెట్టుబడి పెట్టే ముందు ఆర్థిక నిపుణుడి సలహా తీసుకోవడం మంచిది.